臺灣安泰投資顧問公司根據多年的服務經驗，為上班族設計了人生各階段的理財計劃。此計劃科學、實用，深受上班族歡迎。具體內容如下：
    ①探索期（１５～２４歲）：通常這個時候重心放在學業上，事業才開始起步不久，所賺的錢不多，此時可規劃買個十年期定期保單，受益人給父母，以報父母養育之恩。
    ②建立期（２５～３４歲）：此時最好多取得有益于謀生的各種證書、執照，以及工作的經驗，在理財方面可考慮定額儲蓄、小額信托方式買共同基金，以及買個６０歲滿期的定期壽險，受益人給配偶或子女。
    ③穩定期（３５～４４歲）：想創業者，此時是發展的好時機。不想創業，繼續當上班族者，應加強初中級管理方面的知識，以備升為主管之需。此時最大的負擔是房屋貸款，理財宜穩健，可規劃增加共同基金的投資，同時強迫自己多儲蓄。
    ④維持期（４５～５４歲）：此時不僅本身收入增多，家中小孩也開始會賺錢，家庭負擔減輕，投資組合不妨朝多元化去規劃，如可考慮換屋，買第二棟房屋出租，買股票、基金、債券，買個１０～２０年期的儲蓄險等。
    ⑤高原期（55歲以上）：此時可開始規劃休閑、旅游等較輕松的生活，手頭寬裕者，可考慮投資股票、房地產等多元化的理財規劃，以及買份退休年 金保險，以防自己晚年錢不夠用的困擾。
!各類投資方式比較選擇法

    ①股票。優點：變現力強，高風險高收益，極富挑戰性，是個人綜合能力得以鍛煉提高的絕好方式。一般而言，具有較強的行業分析、公司基本面分析和技術分析能力的投資者，在這個市場能獲得較高的投資收益。缺點：大起大落，風險大，收益極不穩定。
    ②債券。優點：特別是國債、建設公債，風險極小。本金安全，收益穩定，它既能為崇尚安全第一的投資者提供一種優于銀行儲蓄的投資渠道，又能在股市轉入空頭市場時作為資金轉移的安全避風港，因而受到投資者的追捧。缺點：收益不高，不可能像股票那樣使資金大幅升值。
    ③樓市。優點：地段好、品相好的樓市升值潛力大。只要在樓價下跌到底部時買進，若干年后，就會有豐厚的投資回報。若自己不用可租與他人，收取穩定租金，一旦樓價上漲，收益隨之上升，時機成熟轉手賣出，差價利潤更會讓你的資產翻番。缺點：變現力、流動性差。如在樓市火爆時高價位買進，或買進品相不好的樓房，風險也很大。
    ④郵幣卡、藝術品。優點：既有收藏價值，又有投資升值價值。作為收藏，它能滿足收藏愛好者、藝術愛好者的愿望，使收藏者從中學到知識，欣賞了藝術，陶冶了情操，從而獲得一筆精神財富；作為投資，只要選好品種，在低位買進，升值只是早晚的事。有的升幅之大非其他投資所能比，常使人感到吃荊缺點：投入成本高，投資期長。在高位買進風險較大。如買進的是偽品，可能竹籃打水一場空。
    ⑤投資基金。優點：證券投資基金由懂行的專家操作，常采用組合投資，風險較小，但收益穩定。它最適合既無時間精力、又無專業炒股知識的廣大中小投資者購買。一旦選對了基金，獲利還是很大的。缺點：我國證券投資基金起步晚，究竟哪家基金操作水平高，投資者一時還無從得脂這就增加了選擇基金進行投資的難度。如若選錯對象，基金操盤人水平較差，到時收益就很難說，風險也是不言而喻的。